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Chainalysis分析:执法部门调查加密犯罪前需要精通的三个要点

金融格局正在发生变化,执法部门必须适应它。去年,加密货币风靡金融界,但许多执法机构,尤其是州和地方各级的执法机构,尚未拥有有效调查与加密货币相关的犯罪所需的工具或数据。

虽然数据表明绝大多数加密货币交易都是出于合法目的,但加密货币对某些不良行为者具有特殊吸引力,随着全球采用的增长,我们预计会看到更多涉及加密货币的刑事案件。此外,区块链复杂的网络使得该技术已经出现在所有类型的犯罪案件中。这意味着各级执法机构必须提高他们的加密货币素养并制定有效的调查策略。以下是每个机构都需要了解的有关加密货币的三件事。

加密货币不是匿名的

加密货币怀疑论者和公职人员对加密货币的匿名性表示担忧,但这是一种误解。加密货币其实是假名,而不是匿名的。用户的加密货币余额和交易历史与唯一地址相关联——表示为一长串字母和数字,通常由具有许多地址的数字加密货币钱包生成——并且可以在公共区块链上轻松查看。 

上图显示了两个用户钱包之间的加密货币交易。钱包内的每个圆圈代表一个独特的加密货币地址,有自己的余额和交易历史。

这样一来,加密货币交易实际上比普通金融交易更加透明。一旦记录在区块链上,交易记录就会永久保留在那里,可以随时查看,甚至多年后。  

然而,在区块链上无法立即看到的是进行交易的个人或实体的真实世界名称。这会使加密货币匿名吗?不,但这确实意味着调查人员必须采取进一步措施来确定可疑加密货币交易的幕后黑手。绝大多数加密货币交易都是通过加密货币交易所和其他类似于传统货币服务业务 (MSB) 的服务托管的地址进行的。Chainalysis 将这些地址映射到托管它们的特定服务,并使这些信息易于执法部门查看。 

但是,您能否识别用户进行可疑交易的单个服务?是的。在大多数司法管辖区,这些加密货币服务的监管与金融机构类似,这意味着它们也必须收集客户信息,对所有用户进行“了解你的客户”(KYC)检查,并报告任何可疑活动。当调查人员识别出由从事可疑或犯罪活动的服务托管的地址时,他们可以前往服务本身并通过遵循标准的法律程序快速了解活动背后用户的身份。

加密货币影响所有主要形式的犯罪活动

尽管与犯罪活动相关的交易份额很低,但加密货币在执法部门关注的几乎所有类型的犯罪活动中都越来越多地发挥作用。这应该不足为奇。大多数犯罪都是出于经济动机或至少包含金融成分,因此加密货币作为一种新形式的数字货币将涉及广泛的犯罪威胁是有道理的。犯罪分子一直是技术的早期采用者,加密货币也不例外。涉及加密货币的某些形式的犯罪活动包括:

  • 贩卖。暗网市场是在线黑市,用户可以在其中买卖毒品,以及用于黑客攻击的被盗数据和工具。2020 年,暗网市场总共创造了至少 17 亿美元的加密货币收入,美国是买卖双方第二活跃的国家。 
  • 欺诈。诈骗是收入最高的基于加密货币的犯罪形式,欺诈者在 2020 年接收了价值超过 26 亿美元的加密货币,而前一年则高达90 亿美元。鉴于报告不足和受害者不愿挺身而出,真正的范围和影响可能更大。这些罪行可能是远程执行的,但影响是在当地感受到的。诈骗者经常利用我们社区中最弱势的群体,包括老年人、孤独者或不熟悉加密货币的人。加密货币窃贼推销不切实际的投资机会或要求以加密货币付款。他们已经成功地欺骗了全世界数百万人。
  • 儿童性虐待视频 (CSAM)。在 2015 年至 2020 年 4 月期间,Chainalysis 追踪了超过 200 万美元的加密货币支付给与已知 CSAM 分销商相关的地址。这种反常和非法活动的秘密和难以捉摸的性质是人类的污点,而加密货币的使用使其更加公开威胁。2019 年,当局关闭了有史以来最大的基于加密货币的 CSAM 网站。该行动导致 38 个不同国家的 300 多名网站用户被捕。全球执法部门必须团结起来对抗 CSAM 的瘟疫,并熟悉如何使用加密货币来助长这种犯罪。
  • 勒索软件。至少自 2016 年以来,al-Qassam Brigades等指定的恐怖组织一直在使用加密货币接收捐款。 利用加密货币和众包国内和国际恐怖主义的能力既容易实现,又令人恐惧。此外,勒索软件攻击在 2019 年至 2020 年间增加了 4 倍多。 最近,勒索软件经常以政府机构和关键基础设施提供商为目标,例如Colonial Pipeline。勒索软件是非法加密货币使用中增长最快的类别,并继续对许多人的生活和生计产生重大影响。

执法机构必须迅速发展专业知识并获取调查加密货币相关犯罪所需的数据和工具,以便在威胁之前保持领先。

加密货币将继续存在

十多年来,怀疑论者一直在预测加密货币的消亡,并不断被证明是错误的。任何新资产类别的出现都存在不确定性和波动性,加密货币当然也是如此。然而,金融界越来越多的公职人员和领导人已经承认加密货币将在世界金融未来发挥的重要性和潜在作用。  

一个最近的一份报告,从 Crypto.com 使用区块链分析和其他因素来估算,截至2021年1月,大约1.06亿人现在持有加密货币,或者换句话说大约每 73 人中就有一人持有加密货币。这个数字比该公司先前在 2020 年 5 月的估计增加了 77%,仅比 2020 年 12 月就增加了 16%。其他消息来源估计这种新资产类别的采用率增长类似。未来三到五年会带来什么?执法部门是否为数万亿美元的交易和数以亿计的非法活动做好了准备?

我们可以看到这种增长在很大程度上反映在加密货币交易量和其他采用指标上。去年,Chainalysis 创建了全球加密货币采用指数,该指数根据国家人口和经济规模调整的加密货币采用情况对各国进行排名,以捕捉主流、草根采用情况。 根据 Chainalysis 的数据,每周加密货币交易量已从 2018 年 12 月下旬的约 89 亿美元增长到 2021 年 5 月 3 日当周的超过 5910 亿美元。关注加密货币使用最活跃的地方也很重要。

在采用加密货币方面处于领先地位的国家包括世界上一些最大的市场,例如中国和美国,以及一些增长最快的国家,例如肯尼亚、尼日利亚和越南。这些关键地区的市场吸引力表明,随着世界人口以及移动和互联网用户数量的增加,加密货币的使用将继续增长。 

去中心化金融 (DeFi)网络作为价值转移手段的日益普及和可用性推动了采用。随着政府、金融机构和企业也接受加密货币经济,我们可能会看到更大的稳定性和透明度。全球采用率正在上升,随着采用率的提高,交易量和价值转移将达到数万亿美元。 

犯罪分子和非法行为者总是追随金钱,他们也将加密货币纳入他们的犯罪企业。我们可能会看到更多地使用涉及加密货币的诈骗、欺诈和其他网络和勒索软件勒索。随着犯罪分子采用区块链作为一种即时跨境转移资金以逃避侦查、征税和清洗犯罪所得的方式,我们也可能会看到更高程度的复杂性。

总结

加密货币不仅仅是网络犯罪问题,也不仅仅是少数训练有素的调查员处理复杂的金融欺诈问题。这是一种全球现象和工具,越来越多的各种类型的犯罪分子正在将其纳入他们的活动。因此,将加密货币知识普及到任何执法机构的各个层面都至关重要。不精通加密货币的调查人员可能很快就会发现自己已经过时,并且会在精通加密货币的网络犯罪分子和威胁行为者面前失去优势。  

(观点来源:Chainalysis ,编译:白泽研究院)